Lo que casi todos preguntan antes de empezar

No. Un CRM administra la persecución de una venta: embudos, etapas y reportes de conversión. Upco InsurGest administra la relación después de la venta — la vigencia de la póliza, su renovación, el siniestro, el endoso que te pide el cliente.

Esa categoría tiene nombre propio en el sector asegurador: sistema de gestión de agencia, en inglés Agency Management System (AMS). En corto: es tu gestor de pólizas.

Sí, porque no se conecta a los sistemas de las aseguradoras: tú capturas la póliza y la plataforma la administra. Eso significa que sirve igual sin importar con cuántas compañías trabajes.

También significa que la información oficial siempre es la del documento que emitió la aseguradora — la plataforma organiza y te avisa, no valida ni sustituye ese documento.

No. Funciona en el navegador desde computadora, tableta o celular, y está diseñado para usarse en pantalla chica. No hay instalación ni licencias por equipo.

No para usar la plataforma. La cédula la exige la regulación mexicana para intermediar seguros, no Upco InsurGest, y esa obligación es tuya frente a la CNSF.

Puedes registrar tu tipo y número de cédula en tu perfil para que aparezcan en tu tarjeta digital, pero es opcional.

Sí, 30 días gratis. Tu cuenta queda activa de inmediato al registrarte, sin esperar aprobación de nadie y sin pedirte tarjeta por adelantado.

Sí, y de hecho hay una herramienta pensada exactamente para eso: el Proyecto 100. Cargas tu lista de 100, 200 o 300 conocidos —desde Excel si ya la tienes— y le das seguimiento a cada uno con etapas y bitácora de llamadas.

Cuando alguno te compra, se convierte en cliente con un clic, con sus datos ya cargados y listo para darle de alta su primera póliza.

Sí. Además del portal del agente hay un portal de promotoría, donde ves la producción de toda tu red y apruebas a tus agentes, y un portal de agencia máster para quien agrupa varias promotorías.

Los tres esquemas incluyen residuales sobre la red que desarrollas.

$299 MXN al mes + IVA para un agente individual. Si llegas referido o eres parte de la red de una promotoría a partir del sexto lugar, la tarifa es de $249 MXN al mes. Para promotoría y para agencia máster son $999 MXN al mes, con cinco agentes incluidos en el caso de la promotoría.

Hay descuento por pago trimestral, semestral y anual: el plan anual de agente cuesta $2,990 MXN, o sea $598 menos que pagar doce meses sueltos. El detalle está en precios.

Sí. La cancelación se hace desde el portal de facturación, al que entras con un botón desde tu propia pestaña de Suscripción. Ahí también cambias tu tarjeta, cambias de plan y descargas tus facturas.

No hay periodo forzoso ni penalización.

No. Cada cliente recibe una liga privada propia con la que entra a su portal desde cualquier navegador: ahí ve sus pólizas, descarga sus PDF, lleva el kilometraje de hasta cinco autos y te solicita endosos o cotizaciones.

No crea cuenta, no pone contraseña y no instala nada.

Sí, en cualquier momento y sin costo. Desde la pestaña de Suscripción descargas archivos CSV con tus clientes, pólizas, vehículos, siniestros, solicitudes y tu lista del Proyecto 100, listos para abrirse en Excel.

No necesitas tener suscripción vigente para hacerlo.

No se borra de inmediato ni se pierde. Puedes entrar a descargarla cuando quieras.

Si pasan seis meses continuos sin acceso vigente, la cuenta se elimina de forma permanente — pero antes recibes tres avisos por correo, al tercer mes, al quinto y quince días antes del corte, cada uno con el enlace directo para descargar todo. Si reactivas tu suscripción en cualquier momento, el plazo se reinicia por completo.

La base de datos y los documentos viven en infraestructura con certificación SOC 2 Tipo II e ISO/IEC 27001, auditoría anual y cifrado en tránsito y en reposo. El correo sale por una plataforma de envío con SOC 2 Tipo II, y el cobro lo procesa una pasarela con PCI DSS Nivel 1. Los datos de tu tarjeta nunca pasan por la plataforma.

A eso se suman los controles propios: el aislamiento entre cuentas se aplica en el motor de base de datos, los documentos viven en almacenamiento privado con enlaces firmados que caducan, las contraseñas se guardan cifradas de forma irreversible y puedes activar verificación en dos pasos. El detalle completo está en los Términos.

Se envían desde un dominio verificado con registros SPF, DKIM y DMARC configurados —que es lo que hace que un correo llegue a la bandeja de entrada y no a la carpeta de spam— y cada envío queda registrado.

Aun así, la recepción depende de cosas que ningún proveedor controla: el filtro antispam del destinatario, los permisos de notificación de su teléfono o que traiga señal. Por eso los avisos son una ayuda operativa muy eficaz, pero el seguimiento de tus vencimientos sigue siendo responsabilidad profesional tuya.