Cómo sacarle provecho a tu InsurGest

1Primeros pasos

Crea tu cuenta en insurgest.upco.app/app con tu correo y contraseña. Tu cuenta queda activa de inmediato — no hay una revisión que esperar — y arrancas con 30 días de prueba gratis.

Si te invitó una promotoría, pide su código de invitación y captúralo al registrarte (o después, desde Configuración → Mi perfil). Eso te afilia a su red; el fundador o tu promotoría confirman la afiliación para efectos de tarifa, pero mientras tanto tu cuenta ya funciona con normalidad.

2Tu Bandeja de Hoy

Arriba de todo tienes Control de tu cartera: prima vigente, pólizas vigentes, por vencer y vencidas, y tu comisión estimada — un vistazo de cómo va tu cartera completa antes de bajar a la lista de pendientes, con clic directo a Pólizas para el detalle.

Debajo de eso junta en un solo lugar lo que antes tenías que ir a buscar por separado: pólizas por vencer (con su prima marcada como pagada o por pagar), siniestros abiertos sin seguimiento, tus contactos del Proyecto 100 que tocan hoy, cumpleaños de clientes, solicitudes nuevas sin revisar y las oportunidades del Detector Inteligente de Necesidades.

Si eres agente nuevo, en vez de una pantalla en blanco ves un checklist de arranque de 5 pasos (dar de alta tu primer cliente, tu primera póliza, activar tu tarjeta, arrancar tu Proyecto 100 y activar tus notificaciones push) que va marcándose solo y desaparece en cuanto lo completas.

3Tus clientes y sus pólizas

Desde Mis clientes das de alta a cada cliente (persona física o moral) y, dentro de su ficha, sus pólizas. La vigencia de cada póliza se calcula sola: vigente, por vencer o vencida — nunca la escribes a mano.

• El PDF de cada póliza se sube ahí mismo y se descarga cuando lo necesites.
• Si el ramo es Auto, puedes ligar la póliza a uno de los autos del cliente.
• El botón "+ Nueva póliza" de la pantalla principal te deja elegir cliente al vuelo, para cuando te llega una póliza y no te acuerdas de quién era.
• El botón "Importar CSV" sube tu cartera de golpe desde un Excel (nombre, RFC, CURP, correo, teléfono, notas — pólizas todavía no). Descarga la plantilla desde ahí mismo para que las columnas coincidan; te avisa si algún cliente ya existe o le falta el nombre, sin detener el resto de la importación.
• El botón "Exportar a Excel" hace lo contrario: te baja toda tu cartera con sus pólizas en un solo archivo, útil como respaldo propio o para llevártela si algún día cierras tu cuenta.

4Pólizas por segmento y versiones

La pestaña Pólizas ve tu cartera completa de golpe, no cliente por cliente. El interruptor Ver por: Lista / Ramo agrupa tus pólizas por ramo, con conteo, prima total y comisión de cada grupo — clic en un grupo y caes a la lista filtrada a ese segmento.

Si manejas colectivas de GMM o flotillas de auto, cada endoso de la aseguradora (altas y bajas de integrantes o vehículos) se guarda como una nueva versión de la misma póliza, nunca sobrescribiendo la anterior — ves todas las versiones con la más reciente resaltada, y el filtro "Colectivas y flotillas" las junta todas.

5Repositorio de documentos

La pestaña Documentos ve de golpe la identificación y comprobantes de toda tu cartera — INE/Pasaporte, CURP y comprobante de domicilio (persona física); acta constitutiva, constancia de situación fiscal, INE/Pasaporte y comprobante de domicilio del representante legal (persona moral) — con filtros por estatus: vigente, por vencer, vencido o faltante.

Cada tipo de documento se comporta distinto: los que traen fecha impresa (INE, pasaporte) la capturas tú al subirlos; los que se recomienda renovar cada año (constancia de situación fiscal, comprobante de domicilio) se calculan solos a un año de subidos; y los que no vencen (CURP, acta constitutiva) simplemente se pueden reemplazar cuando cambien. Solo se guarda un documento vigente por tipo — subir uno nuevo reemplaza al anterior.

6Gestión de Renovaciones

La pestaña Renovaciones es donde trabajas cada póliza por vencer hasta cerrarla, no solo verla en una lista. Cuatro columnas: Por contactar (nadie la ha tocado todavía), En gestión (ya la contactaste y sigue en curso), Renovadas y Perdidas.

Marca "Ya lo contacté" para pasarla a En gestión, y desde ahí "Se renovó" (te pide capturar la nueva vigencia como versión) o "Se perdió" — con un motivo corto (precio/otro agente, mal servicio, cerró el negocio, ya no le interesó, otro) para que sepas de verdad por qué se te va cartera, no solo que se te fue.

7Detector Inteligente de Necesidades

Dentro de la ficha de cada cliente (persona física), compara sus pólizas vigentes contra las 5 coberturas más comunes para una persona — Auto, Vida, Gastos Médicos, Accidentes Personales y Hogar — y te marca las que le faltan como oportunidad, con un botón para agregarle la póliza ahí mismo, ya con el ramo elegido.

No es una recomendación técnica, solo te dice dónde preguntar. Si el cliente ya la tiene con alguien más o simplemente no aplica para él, un clic en "Ya la tiene / No aplica" la descarta para siempre — así el detector nunca insiste en algo que ya resolviste.

Persona moral queda fuera de esta primera versión — necesitaría otro catálogo de coberturas (Responsabilidad Civil, Daños, Empresariales).

8El portal de tu cliente

Cada cliente tiene su propio portal privado (insurgest.upco.app/p/...), sin registro ni contraseña — solo un NIP que él mismo crea la primera vez. Ahí ve sus pólizas, descarga sus PDF, y te pide un cambio o cotización directo desde la póliza.

La encuentras y la copias desde la ficha del cliente. Si el cliente pierde su NIP, tú se lo restableces desde ahí mismo — no necesita esperar a nadie más.

9Tu tarjeta digital

Es tu página pública para conseguir clientes nuevos (insurgest.upco.app/a/tu-alias) — distinto del portal del cliente, que es privado y solo para clientes que ya tienes. La configuras en Configuración → Mi tarjeta: foto, ramos que manejas, aseguradoras, botón de WhatsApp.

Tu tarjeta trae un formulario: quien lo llena te cae como prospecto en Solicitudes, con correo de aviso al instante. Compártela en tu WhatsApp, Instagram o firma de correo.

10Centro de avisos

El sistema te avisa solo (correo) de tus pólizas por vencer, empezando 45 días antes y con recordatorios cada vez más seguidos conforme se acerca la fecha, hasta que confirmes la renovación — y a tu cliente de la suya, de su verificación vehicular y de su servicio pendiente. Además, desde la pestaña Avisos puedes escribirle tú mismo a los clientes que elijas: una promoción, un recordatorio o simplemente avisar que cambiaste de número.

Úsalo con criterio. Un aviso masivo es para algo que de verdad le sirve a tu cliente — un cambio, una promoción puntual, una fecha importante — no para escribirle todos los días. Además de que a nadie le gusta sentirse saturado, todos compartimos el mismo dominio de correo para mandar avisos: si una cuenta manda demasiados de golpe, los servidores de correo (Gmail, etc.) pueden empezar a desconfiar de todos los avisos de Upco InsurGest, incluidos los automáticos de vencimiento de los que depende todo el mundo. Por eso cada cuenta tiene un límite de 5 envíos masivos cada 24 horas — de sobra para un uso normal, pero pensado para que nadie, ni por accidente, afecte al resto.

Desde ahí mismo activas tus propias notificaciones push — el resumen diario de tu Bandeja de Hoy (sección 2) y los avisos que tú mandes te llegan directo al celular, sin depender de que abras tu correo.

11Siniestros y reclamaciones

Desde la ficha del cliente registras un caso —siniestro de Gastos Médicos, reclamación de reembolso, cirugía programada u otro— con una etiqueta corta para distinguirlo si el cliente tiene más de uno (se pone sola si la dejas en blanco, algo como "GMM · 2 sep"). El cliente también puede levantar el caso él mismo y subir documentos desde su portal, sin esperarte.

• Cada vez que se sube un documento nuevo —tú o el cliente— le llega un aviso a la otra parte, para que nadie se quede sin enterarse.
• Mientras el caso siga Abierto o En revisión, te llega un recordatorio cada 3 días para que no se te pierda el seguimiento.
• Al cerrarlo (Resuelto o Rechazado), se les notifica a ambos — tú y el cliente— que el caso quedó cerrado.

12Proyecto 100

El ritual de arranque de todo agente nuevo: haces una lista de conocidos de tu mercado natural y los vas llamando uno por uno buscando tus primeras pólizas. Agrégalos de uno en uno o de golpe con "Importar mi lista" desde un Excel (descarga la plantilla ahí mismo).

Cada contacto avanza por etapas —por llamar, contactado, cotizando, cerrado o descartado— con bitácora de notas y accesos directos de llamar/WhatsApp. Cuando uno compra, "Convertir en cliente" lo pasa a tu cartera real sin volver a capturar nada.

13Cumpleaños de tus clientes

Si capturas la fecha de nacimiento al dar de alta a un cliente (persona física), verás un aviso "🎂 Próximos cumpleaños" arriba de tu lista de clientes, con quién cumple hoy o en los próximos días — y un acceso directo para felicitarlo por WhatsApp. Si alguien cumple años hoy, también aparece en tu Bandeja de Hoy y en tu correo diario de avisos.

14Flotilla de tus clientes

Tu cliente registra hasta 5 autos desde su portal: kilometraje, cada cuánto le toca servicio, y si su estado exige verificación vehicular. Le avisamos a él antes de que le toque, y si tiene un auto sin asegurar, te lo manda a cotizar con un botón.

15Presupuesto familiar

Para tus clientes con póliza de Vida: desde su portal, ordenan el gasto de su familia con la regla 50/30/20. Sus números se quedan en su teléfono — ni tú ni Upco los ven — pero tú quedas como el asesor que le ayudó a ordenar su dinero.

16Cotizador de retiro

Una calculadora de brecha de retiro con tu nombre (insurgest.upco.app/r/tu-alias), lista para compartir en anuncios o publicaciones. El prospecto ve cuánto le falta para su retiro en pesos de hoy, y su resultado te llega como una solicitud nueva — ideal para vender Vida y PPR sin empezar la conversación en frío.

17Análisis de Necesidades Financieras

La versión de Upco InsurGest del ANF que ya conoces (insurgest.upco.app/anf/tu-alias): el prospecto contesta su ingreso mensual, deudas, gastos finales y lo que ya tiene ahorrado, y ve al instante cuánta protección de vida le falta a su familia si él faltara. El resultado te llega como una solicitud nueva, igual que el cotizador de retiro.

Es la versión esencial del análisis — reemplazo de ingreso, deudas y gastos finales. No incluye todavía educación, invalidez ni ahorro a propósito, para que el prospecto no abandone el formulario a la mitad.

18Verificación en dos pasos

Actívala desde Configuración → Mi perfil con Google Authenticator o Microsoft Authenticator (gratis, en tu celular). Protege tu cuenta aunque alguien más consiga tu contraseña.

19Suscripción y precios

$299 MXN al mes, con descuento si pagas trimestral, semestral o anual. Los primeros 30 días son gratis y con todo incluido. Al terminar puedes seguir en el plan gratuito (tus clientes, hasta 20 pólizas activas, Proyecto 100 y tarjeta digital); los avisos automáticos, el portal del cliente, los documentos y el cotizador de retiro son de pago. Desde Configuración → Suscripción administras tu plan, tu tarjeta y tus facturas — cancela cuando quieras. Ve el detalle completo en Precios.

Ahí mismo tienes tu derecho de acceso y cancelación de datos sin esperar ninguna revisión: "Exportar toda mi información" te baja tu cartera completa —incluido tu Proyecto 100— y, una vez exportada, "Eliminar mi cuenta" la borra de forma permanente e irreversible, con un correo de confirmación como constancia.

20Si perteneces a una promotoría

Los primeros 5 agentes afiliados a una promotoría con red vigente entran sin costo individual; del sexto agente en adelante aplica una tarifa preferencial. Tu posición y tarifa las ves en tu ficha una vez que tu promotoría (o el fundador) confirme tu afiliación.